新形势下金融犯罪的防治对策_论文

发布于:2021-06-20 13:56:16

21 00年 6月   山西省政 法管理干部学院学报  Ju n l fS a x  oic n   a  ntuefrAd ns aos o ra   h n iP lisa d L w Isi t o  miirtr o t t t   J n ,0 0 u .2 1  Vo. 3 No 2 12   .  第2 3卷 第 2期  【 刑事法学论坛 】   新 形 势 下金 融犯 罪 的 防治对 策  李  波  ( 河南 省政法管理干部学院 , 河南 郑 州 40 0 ) 5 02  [ 摘 要 ] 在 经济全球化 的新 形 势 下 ,   由于金 融 市场监 管不 力 、 内部 管理疏 漏及 其 它各 种原  因, 致金 融犯 罪的形式 、 导 手段 、 领域 日益 新型化 , 应从 思想教 育、 强化 管理及 业务培 训 、 完善 立法 等  方面加 以防 治 , 根本 上抑* 融犯 罪的 高发 。 从   [ 关键 词 ] 金 融犯 罪 ; 形势 ; 新 防治对 策  [ 中图分类 号 ]D 6 3 [ F2  文献标 识码 ]A ( 文章 编号 ]17 62—10 (00)2— 04— 3 50 21 0 04 0  金 融犯罪在 我 国不 是 一个 确 定 的法 律 概念 , 但  它却是一 个在理 论 界 、 实务 界 甚 至立 法者 等 都 普遍  接 受 的约定俗成 的概 念 。金 融犯罪是 存在 于金融领  并且 学 * 了我 国的银行 规章制 度和有 关法律 。他们  的犯 罪手 段 已不 局 限于 对 金融 票 据 的涂 改 , 而是 利  用计 算机 技术 剽窃银 行 的 计算 机 资 料 , 制 和输 入  研 域 内的一 种经 济犯罪 , 是指违 反金融 管理法规 , 以伪  造、 变造 、 法 集 资或 者 其 它方 法 侵 犯 金 融 管 理 秩  非 序、 侵害金 融单位 利 益 , 国家 、 体 或者 公 民个 人  使 集 财 产遭受损 失 , 节严重 的行 为 。 情   一 破坏银行系统网络的计算机病毒 , 伪造银行印章、   印 鉴 和票据 进行诈 骗 , 造信用 卡进行犯 罪透 支 , 伪 其伪  造 的工艺 达到 以假 乱 真 的程 度 , 得 许 多金 融犯 罪  使 案发 后难 以查处 。   、 新 形势 下金 融犯罪 的新特点  ( ) 罪形态复杂, 二 犯 内外 勾 结 、 下 勾 结联 手  上 犯 罪 问题进 一 步 突出   在经 济全球 化 的新 形势 下 , 融 犯罪 必 将呈 现  金 以下几个方 面 的新 特点 :   ( ) 罪 潜 伏 期加 长 , 罪 手段 更加 多样 化 、 一 犯 犯   智 能化  金融犯 罪更 加注 重 伪装 和 内外 勾 结 , 有这 样  只 才 能冲破越来 越严 密 的 制度 和 安全 措 施 , 使犯 罪 更  容易 得逞且便 于 掩 盖 , 获取 的非法 利 益更 大 。从 表  面上 看 , 这些 犯罪 通常 是 以正 常的 业务 名 义 和正 常  犯罪 人 主要从 贷 款 、 信用 证 、 票据 、 用 卡等 方  信 面 打开突破 口。有 的通 过设 立 普通 公 司 , 立账 户  开 的业 务程序 实施 , 难被 发 现 。具 体 表现 为 以下 三  很 种 : 是 团伙 形式 的犯罪 有 相 当大 的 比例 。据 某 大  一 城市 统 计 , 2 起 金 融 诈 骗 案 中 , 伙 作 案 占  在 6 团 6 % , 中, 0 其 由境 外不 法分子 在 国内寻找代 理人后共  同作 案的 团伙 又 占团伙作 案 总数 的 7 % ; 0 二是 金 融  以假 汇票 、 假合 同骗 取钱 款 , 然后 携款潜 逃 。有 的 以  假 担保 、 假抵 押骗取 银行 贷款 , 过假破 产实 现真逃  通 债 。有 的甚 至明 目张 胆地 搞 非 法集 资 , 法融 资 性  违 租赁 等 。随 着计算 机应用 的普及 和 国际经济交往 的  增多 , 利用计算机犯罪 , 跨国性的国际金融诈骗也将  增多 , *年来随着对贪污腐败打击力度的加大 , 洗钱  犯罪增 多 。从 *些 年查 出 的金 融大 案要 案 来 看 , 凡  是 犯罪金 额较 高 , 社会 危害严 重 的案 件 , 到金融  涉及 机构 内部工作 人员 与外部诈 骗分 子相互 勾结共 同作  案 。例 如 , 融机构 外 部 的诈 骗 分 子实 施 的集 资 诈  金 骗 、 款诈骗 、 贷 信用 卡诈骗 、 险诈 骗等犯 罪 , 保 往往 都  是 与金融 机构 内部 工作 人 员 的相 互 勾结 , 者 是 由  或 系统领导干部的现象也相对较突出。这些人具备一  定 的技术 , 熟悉银 行 的业务 知识和办 理业务 的程序 ,   收 稿 日期 :0 0— 3—0  21 0 6 于金融机构内部工作人员 的收受贿赂才能得逞 ; 三  是境 内外 人 员 勾 结 团 伙 作 案 。 随着 改 革 开 放 的发  作者简介 : 李 波 (96一) 男 , 17 , 河南长垣人 , 河南省政法管理干部学院讲师 , 犯罪学教研室主任 , 主要从事刑法学和犯罪学研究 。   第 2期  李 波: 新形势下金融犯罪 的防治对策  4  5 展, 一些境外 的有组 织犯 罪逐 步渗透 到我 国 , 内外  境 原 因或者多种 因素相互作用 的结果 。主要原 因如下 :   ( ) 会原 因 一 社   的犯罪分子相互勾结 , 金融系统 内部人员 与外部人  员相 互勾结 , 同进 行 诈骗 活 动 。新 型金 融 业 务 领  共 域成 为犯 罪 多发地 区 , 随着 新业务 的增 长 , 利用 个人  金 融行 业 的机制创新 和利

相关推荐

最新更新

猜你喜欢